家族辦公室走出高雄！台灣的財富管理正在發生什麼改變？

過去談到家族辦公室，許多人首先想到香港、新加坡，認為這類服務主要存在於國際金融中心，或是專屬於極少數超高資產家族。

如今，台灣也正逐漸建立自己的家族辦公室服務體系。

從高雄資產管理專區，擴展到其他地區

2026 年 10 月 8 日，金融監督管理委員會正式發布《銀行辦理家族辦公室顧問業務規範》，讓符合條件的銀行，可以申請將原先在高雄資產管理專區試辦的服務，擴展至其他地區。

截至當時，已有 17 家銀行參與相關試辦，其中 11 家符合提出擴大申請的基本資格。

不只是金融商品配置

這次政策調整的重點，不只是增加高資產客戶可接觸的金融服務。根據新規範，家族辦公室顧問業務涵蓋家族財富管理、家族企業傳承、家族治理、繼承安排及教育培訓等不同範疇。

當企業規模與家族資產逐漸擴大，企業股權、個人財產、家庭成員及下一代的角色，可能開始形成彼此相互影響的關係。

這也讓財富管理的討論，從傳統的金融商品配置，延伸到企業經營、家庭關係與長期傳承制度。